A maioria das pessoas usa IAs para estudar ou trabalhar, mas você já pensou em como usar IAs para cuidar de dinheiro?
Quem viveu a transição entre os anos em que a internet ainda não era popular, sabe como tudo mudou desde procurar uma receita, até a forma como nos relacionamos socialmente. Agora estamos vivendo a próxima revolução: a força de automação avançada da inteligência artificial!
Essa tecnologia não é uma “modinha” da internet. Ela tem o poder de mudar completamente a vida como conhecemos até hoje, influenciando desde nossos trabalhos, até tomadas de decisões do cotidiano comum.
Mas calma, isso não é um alarme sobre uma teoria da conspiração das máquinas contra os humanos.
Nós podemos usar a inteligência artificial ao nosso favor, incluindo o cuidado com nosso dinheiro. Aqui na Dincred, testamos algumas funcionalidades e prompts para IA e com eles não precisamos quebrar a cabeça organizando as finanças sozinhos.
O Impacto da IA nas Finanças
O “AI in Finance: Bot, Bank & Beyond” é um relatório de junho de 2024 publicado pelo Citi Global Perspectives and Solutions (Citi GPS) sobre como a IA vai mudar o mercado financeiro.
Segundo o estudo, seu uso pode ajudar a executar decisões dos clientes de forma contínua e eficiente com a automação de tarefas rotineiras e otimização de processos. Dessa forma, acreditam que poderão aumentar a lucratividade do setor bancário global em 99%, ou cerca de 170 bilhões de dólares, até 2028.
Claro que grandes empresas deverão investir em ferramentas caras, mas se a IA tem todo esse poder, nós também podemos usá-la de alguma forma na nossa realidade financeira.
Afinal, ela analisa padrões de comportamento como ninguém e pode fornecer soluções personalizadas a partir disso. Se tratando da organização do nosso dinheiro, ela serve principalmente para:
- Categorizar gastos de acordo com seus hábitos;
- Acender alertas quando você estiver exagerando nos gastos;
- Obter consultoria para economizar dinheiro de acordo com seus próprios hábitos de consumo;
- Automatizar investimentos de acordo com seu perfil de risco;
- Fazer cálculos e planilhas complexas automaticamente.
Testamos e deu certo: Funcionalidades de IAs para finanças
Transforme o ChatGPT em seu consultor financeiro particular
O ChatGPT é um dos modelos mais populares devido a sua linguagem e aplicação fáceis de usar. Além disso, mesmo o plano free é bastante útil.
Você deve saber que ele é um ótimo produtor de textos criativos e que é capaz de responder perguntas com uma comunicação mais humanizada. No entanto, talvez você não saiba o quanto é possível personalizar a ferramenta e utilizá-la como um assistente financeiro pessoal.
Depois de fazer o login, toque no ícone do perfil e logo depois em “Personalizar Chat GPT”. No menu “Algo mais que o ChatGPT deveria saber sobre você?”, insira os interesses que ele deve lembrar para te ajudar com suas finanças.
- Defina seu perfil: Você é autônomo, CLT, investidor ou tem outra fonte de renda?
- Principal objetivo: Precisa economizar para a casa própria, melhorias na empresa ou quitar dívidas, por exemplo?
- Estilo: Seu consumo é minimalista, seu perfil de investidor é agressivo ou moderado? Conte mais sobre você.
Isso será um bom começo para que a IA organize quais estratégias te colocarão mais próximo dos seus objetivos financeiros. Além disso, ela pode gerar planilhas automaticamente em formato editável. Por fim, recomendamos que você a utilize também para avaliar sua evolução financeira e o que você pode ajustar.
Para o meu uso pessoal, eu pedi que o ChatGPT me ajudasse a criar uma planilha de compras de acordo com a quantidade de pessoas da minha casa e depois de 2 meses, percebi uma economia de 15% no valor da compra de supermercado apenas seguindo a lista.
Formula Bot: Nunca mais quebre a cabeça para gerar planilhas
Você é mais de humanas do que de exatas ? Então essa a IA Formula Bot de análise de dados vai salvar sua vida! Apesar de ser uma ferramenta gringa, é bastante intuitiva e pode ser configurada para o português.
A parte mais legal dessa tecnologia é que ela transforma texto em fórmulas, além de fazer uploads de planilhas que já existem para que a IA analise e dê sugestões de melhorias no orçamentos, gastos etc.
Além disso, ela tem uma função muito interessante que resume toda a conversa com o bot em um documento Word. Portanto, dá para utilizar em trabalhos escolares e apresentações sem perder muito tempo elaborando o documento.
Se você tem um negócio, ela será ainda mais útil para analisar o fluxo de caixa, assim como o orçamento doméstico também fica muito mais fácil de cuidar.
Apesar de ter algumas limitações de uso, o que eu mais gosto nela, é que não tem custo nenhum.
Dola AI (Integrada ao Whatsapp)
Tudo que você precisa fazer para nunca mais esquecer de fazer um pagamento a tempo é começar uma conversa por whatsapp com a Dola.
Ela foi criada para ativar agendamentos e lembretes, desde tomar um remédio, até pagar contas. Mas você pode dar a sua cara e até pedir que ela resuma as principais notícias financeiras que impactam no bolso.
Além disso, você pode pedir que ela te lembre o melhor dia para fazer compras com seu cartão de crédito, salvar listas de preços, entre outras praticidades. Em resumo, eu diria que essa inteligência artificial é mais eficaz para tarefas simples, mas é um excelente suporte gratuito.
Também uso ela para não esquecer a data de vencimento de boletos e com isso já consegui evitar juros por atraso algumas vezes.
O que considerar antes de usar IAs para finanças pessoais
Ainda que seja inteligente, não esqueça que essas ferramentas são literalmente artificiais, ou seja, não substituem a expertise humana. Em continuação, elas são restritas às informações com que a alimentamos, então você precisa continuar atualizando os prompts de acordo com as mudanças na sua vida. Além disso, o cenário político e econômico muda os rumos da economia e nem sempre as IAs acompanham essas mudanças em tempo real.
Em outras palavras, ela ainda não é capaz de entender as nuances que só os humanos são capazes de julgar.
Por mais que a rapidez e análises das IAs para finanças pessoais sejam incríveis, considere o seu próprio feeling e a consultoria de profissionais na hora de tomar decisões importantes sobre seu dinheiro.
Por fim, nunca ignore os termos de uso e políticas de privacidade de cada ferramenta que você utilizar e não use contas compartilhadas com outras pessoas na hora de usar dados financeiros.
Usar IA para se organizar financeiramente vale a pena!
Agora que você já conhece algumas das principais ferramentas, veja os principais benefícios que elas oferecem:
- Reduz o tempo gasto organizando tudo manualmente.
- Permite visualizar gastos e tendências rapidamente.
- As recomendações não são genéricas, pois são feitas de acordo com a sua realidade
- Você pode aumentar a produtividade do seu dinheiro sem gastar nada com isso, pois as ferramentas têm versões grátis
Usar ferramentas de IA para cuidar das minhas finanças economiza meu tempo e reduz erros de cálculo, além de me ajudar a economizar dinheiro na prática.
Com a ajuda dessas soluções, você conseguirá visualizar melhor meus gastos, evitar despesas desnecessárias e até melhorar a pontuação de crédito, já que evita pagar contas atrasadas.
Para qualquer um que queira ter mais controle e tranquilidade financeira, vale a pena testar quais vão te servir. A tecnologia está aqui para nos ajudar e, se tratando de dinheiro, isso significa mais organização e menos estresse.
E você, já usa inteligência artificial para automatizar tarefas pessoais ou profissionais? Se sim, compartilhe sua experiência nos comentários! Se ainda não testou, escolha uma das apresentamos e depois volte para contar o que achou!